DINSIGHTS 05: Lựa chọn nào cho nhà đầu tư: Tự đầu tư hay đầu tư thông qua các quỹ mở?

Dinsight số 05 với sự tham gia của các diễn giả:
Bà Nguyễn Hồ Nga, CEO, IPA Asset Management
Ông Trần Anh Dũng, Director, Market Strategy
Ông Nguyễn Sỹ Hiệp, Portfolio Manager
Ông Bùi Sơn Tùng, Wealth Planner
Với dự dẫn dắt của: Ông Phạm Thiên Quang, Director, Dwealth

Phân bổ tài sản như thế nào và vào đâu là rất quan trọng đối với mỗi nhà đầu tư. Gần đây ngày càng có nhiều nhà đầu tư bán chuyên hoặc không chuyên tham thị trường chứng khoán. Một trong những băn khoăn thường trực đối với họ là “Tự đầu tư hay đầu tư thông qua các quỹ mở”. Nếu tự đầu tư thì họ được tự chủ, tự quyết định số phận tài sản của mình nhưng rủi ro lại cao do kinh nghiệm và chuyên môn của họ chưa nhiều; Nếu thông qua các quỹ mở đầu tư thì đây là xu hướng tất yếu từ kinh nghiệm của các nước phát triển.
Để có thể giải đáp những băn khoăn trên, Các chuyên gia của Dinsight 05, đã đưa ra những đánh giá hết sức khách quan, sâu rộng về vấn đề này với nội dung cụ thể như sau:

Phần 1: Đánh giá về tình hình diễn biến của Covid 19 trên thế giới và thị trường chứng khoán
Thứ nhất tình hình dịch bệnh:
Diễn biến dịch bệnh vẫn hết sức nguy hiểm chưa có dấu hiệu sẽ tạo đỉnh: Mỹ là nước có số ca mắc nhiều nhất với 560,433 ca mắc bệnh chiếm 30% toàn cầu; Trong 10 nước dẫn đầu về số ca mắc bệnh có tới 7 nước Châu Âu, chỉ có 2 nước Châu Á là Trung Quốc và Iran.
Ấn Độ và Nhật Bản đang có số ca tăng khá nhanh và là nỗi lo mới của Châu Á.
Tại Việt Nam sau chỉ thị số 15 và 16 của Thủ tướng Chính phủ về cách ly toàn xã hội đã cho thấy những hiệu quả tích cực, đến nay số ca mắc Covid 19 tại Việt Nam là khoảng 265 ca, có 146 ca đã bình phục và không có ca nào tử vong.

Thứ hai diễn biến của thị trường chứng khoán từ đầu tháng 4/2020
Trái ngược với dịch bệnh, thị trường chứng khoán Mỹ và Việt Nam có sự bật tăng khá mạnh từ đầu tháng 4 vừa qua khi: S&P 500 tăng khoảng 25% từ mức thấp nhất trong tháng 3/2020; VNINDEX cũng có mức tăng khoảng 18% trong cùng thời gian.

Phần 2: : Tự đầu tư hay đầu tư thông qua các quỹ mở?
Định nghĩa quỹ mở: Là phương tiện đầu tư tập thể cho các nhà đầu tư góp vốn vào một tài khoản chung, do Công ty quản lý chuyên nghiệp quản lý để đầu tư với cùng mục đích sinh lời trong tương lai.
Ưu và nhược điểm của quỹ mở:
Có thể thấy quỹ mở có nhiều ưu điểm vượt trội như:
Đa dạng hóa các tài sản
Quản lý đầu tư chuyên nghiệp
Tính thanh khoản cao
An toàn và minh bạch
Lợi nhuận ổn định trong dài hạn
Phù hợp với khả năng tài chính với mọi nhà đầu tư

Tuy vậy quỹ đầu tư mở cũng có 1 số nhược điểm nhất định như:
Danh mục pha loãng, thiếu tính đột biến
Không có quyền kiểm soát danh mục
Mất một tỷ lệ phí quản lý nhất định cho quỹ

So sánh đầu tư thông qua quỹ mở giữa Việt Nam và Thái Lan
Nếu như ở Thái Lan 1 nước gần với chúng ta nhất, với dân số khoảng 67.7 triệu người bằng 70% Việt nam nhưng số lượng các quỹ mở là 1,650 cao gấp 66 lần so với con số 25 quỹ mở tại Việt Nam, tương tự quy mô tài sản các quỹ này quản lý cũng lên đến 143.2 tỷ USD (chiếm 28% vốn hóa thị trường chứng khoán) cao gấp 130 lần so với 1.1 tỷ USD (chiếm 0.5% vốn hóa thị trường chứng khoán) tại Việt Nam.
Từ những thông tin và đánh giá trên có thể nhận định rằng, Quỹ mở là hình thức vượt trội và là xu hướng phát triển tất yếu của thị trường chứng khoán khi ngày càng phát triển hơn.

Phần 3: Chiến lược đầu tư vào quỹ mở hiệu quả
Thứ nhất: 3 điều cần lưu ý khi lựa chọn đầu tư vào quỹ mở nào
Chọn quỹ có chiến lược phù hợp với mục tiêu đầu tư của chúng ta (nhà đầu tư):
Quỹ đầu tư theo chỉ số
Quỹ đầu tư tăng trưởng
Quỹ đầu tư lợi tức cố định
Quỹ cân bằng
Lựa chọn các quỹ có hiệu quả đầu tư cao và ổn định:

Lịch sử hiệu quả đầu tư của quỹ đã công bố trong 3-5-10 năm như thế nào
So sánh hiệu quả của quỹ với mục tiêu đầu tư của chúng ta xem có phù hợp
Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín:
Dựa vào kinh nghiệm của đội ngũ quản lý quỹ đầu tư
Uy tín của công ty quản lý quỹ được giới đầu tư đánh giá như thế nào.

Phần 4: Đầu tư theo danh mục mẫu
Nhằm khắc phục hạn chế của việc giàn trải danh mục lớn, bộ phần DWealth của VNDIRECT đã dày công nghiên cứu ra một bộ các danh mục mẫu phù hợp với nhiều khẩu vị khác nhau của các nhà đầu tư bao gồm:
Danh mục cổ tức, phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp.
Danh mục những cổ phiếu đầu ngành, phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro trung bình.
Danh mục những cổ phiếu tiên phong, phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro cao hơn trung bình.

Cùng đón xem và theo dõi tập tiếp theo của DINSIGHTS số 06 và tuần tới nhé!

Dwealth
Sức khỏe tài chính – An tâm đầu tư
✉️ Email: support@vndirect.com.vn
📞 Hotline: 1900 545409
Youtube:

📽 Subscribe Youtube VNDIRECT:
📽 Subscribe Youtube DINSIGHTS:

Nguồn: https://12m-15m.org/

Xem thêm bài viết khác: https://12m-15m.org/category/tai-chinh-ngan-hang-bao-hiem